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浦发银行分行因多项违规被罚

编辑:POS管家来源:http://www.kaguanli.cn发布时间:2022-06-29 17:41:33

浦发银行分行因多项违规被罚

日前,中国人民银行西宁中心支行公开的罚单显示,浦发银行西宁分行因“五宗罪”被警告并处罚款212.5万元,5位相关责任人同时被罚。

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浦发银行西宁分行的具体违法行为类型包括,

超过期限或未向中国人民银行报送账户开立资料;

未按规定履行客户身份识别义务;

与身份不明的客户进行交易;

未按要求对金融消费者投诉进行正确分类,或者迟报、漏报、谎报、错报、瞒报投诉数据;

未按要求向金融消费者披露与金融产品和服务有关的重要内容。

 

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数据来源:人民银行官网

 

此外, 另有五位相关责任人被罚,具体情况如下:

 

时任浦发银行西宁分行运营管理部负责人霍晓娟、时任浦发银行西宁分行公司业务部负责人(代管)李毅东,对未按规定履行客户身份识别义务的违法违规行为负有责任,分别被罚款3万元;

 

时任浦发银行西宁分行零售业务部负责人白延秀对未按规定履行客户身份识别义务的违法违规行为负有责任,被罚款1.5万元;

 

时任浦发银行西宁分行公司业务部负责人白建华对与身份不明的客户进行交易的违法违规行为负有责任,被罚款4万元;

 

时任浦发银行西宁分行运营管理部负责人马媛婷对与身份不明的客户进行交易的违法违规行为负有责任,被罚款7万元。

 

这并非该分行年内第一次被罚,银保监会今年4月12日披露的罚单显示,浦发银行西宁分行因银行承兑汇票保证金来源于贴现资金;个人贷款“三查”不尽职被罚款80万元。

 

根据同花顺ifind数据,截至目前,今年浦发银行已经被相关监管部门开具了27张罚单,累计罚没金额达到2086万元。其中有5张均为央行开具,其中有2张罚单涉及违反支付结算管理规定,3张罚单均涉及违反反洗钱法,3张罚单均涉及违反金融消费者权益保护法。

 

近年来,央行对反洗钱方面的监管维持了趋严态势。去年4月,人民银行印发《金融机构反洗钱和反恐怖融资监督管理办法》,优化反洗钱监管措施和手段,还将非银行支付机构、网络小额贷款公司等将纳入反洗钱监管。

 

同年6月,央行发布《中华人民共和国反洗钱法(修订草案公开征求意见稿)》,面向社会公开征求意见。央行指出,各种金融乱象是金融风险发生的重要诱因,只有抓住资金流向才能抓住金融乱象的根本,有效防控金融风险;完善我国反洗钱工作制度,有助于推进我国金融业双向开放、深度参与全球治理。

 

另外,在金融消费者权益保护方面,央行等监管机构也不断对金融机构的经营行为进行规范。

 

2020年,央行通过《中国人民银行金融消费者权益保护实施办法》,于当年11月开始施行,主要是为了保护金融消费者长远和根本利益;打击侵犯金融消费者合法权益的违法违规行为、合理提升违法违规成本。

 

对此,浦发银行2021年度企业社会责任报告显示,2021年,该行严格履行金融机构反洗钱身份识别、可疑交易报告等核心义务,持续强化洗钱风险管理能力,遏制不法分子利用本公司服务或产品开展虚拟货币、非法集资、电信网络诈骗、跨境赌博等违法犯罪活动。

 

在消费者权益保护方面,浦发银行将消费者权益保护工作纳入发展战略、公司治理和企业文化建设中,为员工进行消费者权益保护知识培训,为消费者提供了来电、来访、来信和网络等消费投诉沟通渠道。2021年,全行共受理消费投诉20.8 万件,同比下降3.71%。

 

 

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关键词:浦发银行被罚
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